Dấu hiệu IB ăn chặn backcom

Mỗi lot khách giao dịch, sàn ghi lại khoản hoa hồng đã chuyển cho người giới thiệu đến từng cent. Khách hàng lại không có quyền xem sổ đó. Rủi ro lớn nhất của hoàn phí nằm ở chính độ vênh thông tin này: phía sàn đối soát đầy đủ khoản chi cho IB, còn khoản IB chuyển tiếp cho khách thì chỉ có IB tự kiểm.

Mô tả trên không nhằm buộc tội một cá nhân hay tổ chức cụ thể. Nó chỉ chỉ ra một cấu trúc quen thuộc: tiền đi qua trung gian, còn người hưởng cuối cùng không nhìn được sổ sách. Mọi cấu trúc như thế đều để hở một khe, và khách có thể tự lấp khe đó bằng vài phép nhân, phép cộng.

Khoảng trống thông tin

Ba yếu tố khiến tiền hoàn dễ bị xén hơn các khoản tiền khác:

• Mẫu số bị giấu. Mức sàn chi cho IB là thoả thuận riêng giữa hai bên. Khách chỉ được thông báo một con số kiểu "X USD mỗi lot", không rõ X chiếm bao nhiêu phần khoản thực chi.
• Không ai đứng giữa để kiểm. Chưa có cơ quan quản lý nào theo dõi tỷ lệ IB chia lại. Quan hệ giữa khách và IB thuộc phạm vi dân sự, phần lớn chỉ là thoả thuận miệng.
• Khoản hụt nhỏ, đều đặn, khó phát hiện. Bớt 15% trên vài chục đô tiền hoàn mỗi tháng chẳng đủ khiến ai đi khiếu nại. Nhân lên cho hàng trăm tài khoản, con số trở nên lớn.

Hoa hồng chảy từ sàn sang IB thế nào, vì sao IB có phần để chia lại và bốn câu nên đặt cho người giới thiệu sàn được trình bày trong bài IB forex là gì. Các mục tiếp theo chỉ bàn một trường hợp hẹp: tiền hoàn thuộc về khách bị giữ lại.

Ăn chặn và phí dịch vụ

Nhãn IB lừa đảo thường bị dán chung cho hai chuyện có bản chất khác nhau.

Bài backcom có lừa đảo không dùng một câu hỏi duy nhất là tiền của khách chảy về đâu để tách ba dạng hay bị nhập làm một. Phần hoa hồng IB giữ lại theo tỷ lệ đã nói rõ từ đầu chính là tiền công, hoàn toàn hợp pháp.

Trường hợp đáng lên án là hứa một mức nhưng chi mức thấp hơn, hoặc gài thêm điều kiện khi khách đã nạp tiền.

Định nghĩa nghề nghiệp cho một phép thử gốc. NFA (Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia Mỹ) mô tả môi giới giới thiệu là bên nhận lệnh "nhưng không nhận tiền hoặc tài sản từ khách hàng". Ai cầm tiền của khách thì đã bước ra ngoài vai trò IB. Trong khuyến cáo về lừa đảo ngoại hối, CFTC, cơ quan quản lý hàng hoá kỳ hạn của Mỹ, cũng gọi tên hai tín hiệu: hối thúc chuyển tiền gấp và khó tìm được lý lịch của bên giới thiệu.

Năm tín hiệu sau giúp phân định dựa trên con số thay vì cảm tính.

Năm tín hiệu

Một tín hiệu đơn lẻ chưa đủ để kết luận. Khi ba tín hiệu xuất hiện cùng lúc, khách nên tạm dừng.

Không có bảng theo cặp

Mỗi cặp tiền và mỗi loại tài khoản có phí gốc riêng, nên mức hoàn nhất định phải khác nhau.

Bên nào chỉ đưa ra khẩu hiệu "hoàn tới 90%" hay một con số dùng chung cho tất cả thì hoặc đang che cấu trúc, hoặc chưa nắm được thứ mình đang chào bán. Một bảng đạt chuẩn trông giống bảng chia theo cặp và loại tài khoản, có ghi ngày cập nhật.

Chỉ nói phần trăm

Câu "hoàn 90%" nghe kêu hơn "hoàn 3,20 USD/lot". Có điều, khách không thể biết 90% ấy tính trên khoản nào, vì mẫu số nằm trong hợp đồng mà khách không được đọc.

Số USD cụ thể cho mỗi lot thì khách tự nhân và tự đối chiếu được. Chọn cách nói bằng phần trăm đồng nghĩa với chọn một thước đo khách không thể tự kiểm.

Không có lịch sử từng lệnh

Một bản kê tử tế phải có ngày, cặp tiền, khối lượng và khoản hoàn của từng lệnh. Nếu mỗi tháng khách chỉ nhận một con số tổng, việc đối chiếu là bất khả. Trong năm tín hiệu, đây là tín hiệu dễ kiểm nhất vì lộ ra ngay từ ngày đầu.

Lịch trả bị kéo dài

Lúc đầu tiền về mỗi ngày, ít lâu sau giãn thành mỗi tuần, rồi đến câu "tháng này hệ thống bảo trì". Cũng có khi nảy ra những điều kiện chưa từng được nhắc: khối lượng tối thiểu, thời gian giữ lệnh tối thiểu, loại các lệnh đóng sớm.

Một số điều kiện có lý do chính đáng. Dù vậy, chúng phải được công bố trước lúc khách mở tài khoản chứ không phải sau đó.

Gắn với lời mời nạp

Những câu như "nạp thêm để lên bậc hoàn cao hơn" hay "đạt khối lượng tháng này sẽ có thưởng" cho thấy tiền hoàn đã đổi vai. Nó không còn là khoản bớt giá mà trở thành đòn bẩy kéo khách nạp tiền.

Bất kỳ cơ chế thưởng theo khối lượng nào cũng kéo người giao dịch vào nhiều lệnh hơn dự định. Vào lệnh vượt kế hoạch mới là lý do phổ biến nhất khiến tài khoản cháy, chứ thiếu tiền hoàn thì không.

Đối chiếu hằng tháng

1. Lấy lịch sử giao dịch trong kỳ trực tiếp từ nền tảng, không dùng bản báo cáo IB gửi sang. Cộng khối lượng riêng cho từng cặp; vì mỗi cặp có mức hoàn khác, cộng chung sẽ cho kết quả sai.
2. Nhân với mức hoàn được hứa cho đúng loại tài khoản đang dùng. Mức hoàn của các sàn được tập hợp trong bài so sánh backcom các sàn.
3. Đặt cạnh số tiền đã về. Vênh vài phần trăm là chuyện thường, do làm tròn và do mốc chốt ngày không trùng nhau. Vênh nhiều, hoặc lần nào cũng thiếu về một phía, thì cần hỏi trực tiếp và đòi bản đối chiếu từng lệnh.
4. Chụp lại mức hoàn được công bố vào ngày mở tài khoản. Nếu sau này mức bị hạ mà không báo trước, tấm ảnh đó là chứng cứ duy nhất khách nắm giữ.

Cả quy trình tốn chừng 15 phút một tháng. Khách định chuyển hẳn sang bên khác nên đọc bài đổi IB có giữ được tài khoản không. Khả năng tự đăng ký làm đối tác cho tài khoản của chính mình được phân tích ở bài tự làm IB cho chính mình được không.

Phản hồi của IB

Thái độ của bên kia khi bị hỏi cũng nói lên nhiều điều. IB làm ăn nghiêm túc sẽ gửi bản đối chiếu. Nếu nhận lại câu trả lời lòng vòng, chuyển sang giới thiệu khuyến mại, hay lời giải thích "hệ thống tự tính nên không xuất được", khách đã có đáp án.

Kiểm được tiền hoàn mới giải quyết một nửa vấn đề. Nửa còn lại là người giới thiệu xem được những gì trong tài khoản của khách, và tài liệu của các sàn mô tả điều này khá chi tiết.

Phần lớn IB trả đúng

Để tránh nghi ngờ lan rộng, cần đặt vấn đề cho đúng chỗ:

• Chia lại hoa hồng là một mô hình kinh doanh hợp pháp và phổ biến. Phần IB giữ lại trả cho công sức của họ; không ai làm miễn phí, và IB không giữ gì cho mình sẽ không trụ được đủ lâu để tiếp tục trả khách.
• Giữ lại một phần khác với ăn chặn. Ăn chặn là nói một mức, chi một mức khác. Phần giữ lại đã báo trước thì là giá dịch vụ.
• Không ít IB trả đúng, đủ và đều trong nhiều năm. Rắc rối nằm ở chỗ từ bên ngoài, khách không phân biệt được ai với ai, nên phải kiểm bằng con số chứ không dựa vào niềm tin.

Câu hỏi nên đặt

Người tìm IB hay hỏi "chỗ nào hoàn cao nhất". Câu hỏi ấy dẫn tới bên hứa hẹn hào phóng nhất, mà bên hứa nhiều nhất chưa chắc là bên trả đều nhất.

Câu hỏi hữu ích hơn là: bên này có công khai đủ thông tin để khách tự kiểm hay không? Bốn thứ cần thấy là bảng mức hoàn theo cặp, số USD mỗi lot, bản kê từng lệnh và lịch trả cố định. Tất cả đều kiểm được ngay hôm đầu, trước khi khách nạp đồng nào.

Tỷ lệ chia và lịch trả của các IB thay đổi thường xuyên. Trường hợp nào khác với những gì mô tả ở trên có thể gửi tới Viet Trader qua trang Liên hệ.

Hỏi nhanh

Làm sao biết IB ăn chặn hoàn phí?

Khách tự kiểm: tải lịch sử giao dịch từ nền tảng, cộng khối lượng riêng cho mỗi cặp, nhân với mức hoàn đã hứa của đúng loại tài khoản, rồi đặt cạnh số tiền thực về. Vênh vài phần trăm do làm tròn là bình thường. Vênh nhiều, hoặc kỳ nào cũng thiếu cùng một chiều, thì nên đòi bản đối chiếu chi tiết theo lệnh.

IB giữ lại một phần hoa hồng có phải ăn chặn?

Không phải. Phần giữ lại là giá dịch vụ, thuộc mô hình kinh doanh thông thường; IB không giữ gì thì cũng không tồn tại lâu để tiếp tục trả khách. Ăn chặn là hứa một mức nhưng chi mức khác, hoặc đổi điều kiện khi khách đã nạp tiền.

Vì sao không nên tin "hoàn 90%"?

Khách không biết con số 90% được tính trên khoản nào, bởi mẫu số nằm trong thoả thuận giữa sàn và IB. Một mức USD cụ thể cho mỗi lot thì có thể nhân ra và đặt cạnh lịch sử giao dịch của chính tài khoản đó.

Không nhận được hoàn phí thì làm gì?

Bước đầu là tự tính lại theo đúng cặp và đúng loại tài khoản, loại trừ khả năng cộng nhầm khối lượng. Nếu vẫn thiếu, khách yêu cầu bản đối chiếu từng lệnh và so với ảnh chụp mức hoàn lúc mở tài khoản. Cách bên kia trả lời là căn cứ để quyết định có tiếp tục hợp tác.

Nguồn

• NFA (Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia Mỹ). Khái niệm Introducing Broker: bên nhận lệnh "nhưng không nhận tiền hoặc tài sản từ khách hàng"; dùng để tách IB đúng nghĩa khỏi người chỉ mượn danh nghĩa IB
• CFTC (Mỹ). Khuyến cáo về lừa đảo ngoại hối: hối thúc chuyển tiền gấp và lý lịch bên giới thiệu khó tra cứu là hai tín hiệu được gọi tên